«Україна може опинитися на межі фінансової катастрофи!» – заявив Голова Правління Промінвестбанку Володимир Матвієнко 23 січня на семінарі «Аналіз, планування, управління грошовими потоками клієнтів Промінвестбанку». Напередодні стало відомо, що низка країн світу згідно з рекомендаціями Міжнародної групи з протидії легалізації «брудних» коштів (FATF) ввели санкції проти України. Обговорення подальшої стратегії Промінвестбанку у світлі цих подій стало однією з головних тем семінару для начальників кредитних відділів установ банку.
Професор В. Матвієнко відзначив, що 2003 рік буде надзвичайно відповідальним як для Промінвестбанку, так і для держави в цілому. Недосконалість в Україні механізмів запобігання відмиванню «брудних» грошей призвела до її блокування економічними санкціями з боку міжнародних фінансових структур. Хоча це питання ще остаточно не вирішено та розглядатиметься найближчим часом, приводів для оптимізму мало. Зокрема, США, Канада, Німеччина і Великобританія згідно з рекомендаціями FATF вже заявили про введення санкцій, а їхній приклад можуть наслідувати й інші.
Введені FATF санкції поки що не передбачають блокування кореспондентських рахунків та всіх розрахунків українських банків і підприємств з іноземними партнерами. Вони стосуються, здебільшого, моніторингу та перевірки сумнівних операцій. Зокрема, в Канаді відтепер всі фінансові трансакції, які спрямовуються через Україну, вважаються потенційно небезпечними. В Німеччині «у разі найменших підозр слід інформувати правоохоронні органи про операції з Україною на суму понад 15 тис. євро».
Низька ефективність економіки, відсутність дієвих заходів Національного банку України щодо зміцнення фінансової системи є, на думку Голови Правління Промінвестбанку Володимира Матвієнка, причиною того, що 11 років Україна тупцює на одному місці без просування вперед. Внутрішні проблеми держави тепер поглиблюються зовнішніми чинниками у вигляді санкцій FATF.
Володимир Матвієнко: «Застосування санкцій призведе до ланцюгової реакції збитковості промисловості і до загальної кризи банківської системи та економіки країни. Якщо заблокують наші кореспондентські рахунки, не зможуть працювати експортери, які створюють значну частку українського ВВП. Але це питання не нове. Два роки я посилав керівництву Національного банку та іншим державним структурам листи з попередженнями про те, що нас чекає блокада, оскільки ми у кореспондентських відносинах не маємо договірної основи роботи з закордоном. І ніхто в Національному банку не пішов ні на які кроки стосовно того, щоб хоча б з деякими іноземними банками укласти угоди про співробітництво. І тепер відсутність економічної грамотності, економічної культури і свавілля чиновників та кланів може дорого коштувати державі!» А якщо відсутні відповідні угоди про співпрацю – немає можливості захистити себе на міжнародному рівні. 
Ще у листопаді 1998 року Промінвестбанк звертався з листом (№15-15-1/1185) до заступника Голови Правління Національного банку України О. Кіреєва, в якому, зокрема, йшлося: «Під час укладання договорів деякі комерційні банки-нерезиденти України... відмовляються підписувати будь-які письмові договори, що повинні регулювати кореспондентські відносини між сторонами. Інші банки ... пропонують підписати угоди, які не є зовнішньоекономічними договорами з огляду на законодавство України, а являють собою лише сукупність внутрішніх норм по веденню і обслуговуванню кореспондентських рахунків в даних банках. ...Керуючись ч. 14 ст. 13 Конституції України, відповідно до якої в Україні гарантується захист державою прав усіх суб’єктів права власності і господарювання, просимо Вашого сприяння в вирішенні питань, що постали перед нами, оскільки неврегульовані кореспондентські відносини можуть призвести до втрати державою частки коштів, що знаходяться на кореспондентських рахунках в банках-нерезидентах України і як наслідок спричинити збитки всьому народному господарству України».
У грудні 2001 року Голова Правління Промінвестбанку, професор Володимир Матвієнко звернувся з листом до Правління Національного банку України. З огляду на розвиток подій наводимо його повністю:
«Шановні панове!
Законом Сполучених Штатів Америки «Акт 2001 року щодо запобігання фінансування тероризму» від 26.10.2001 року передбачена можливість прийняття Урядом цієї країни рішення про притягнення до відповідальності будь-якого банку світу, що має кореспондентські рахунки у банках США, за наявності сумнівів щодо законності здійснюваних через них операцій.
Зазначені рішення доводитимуться до банків через американські юридичні компанії, з якими необхідно укласти відповідні агентські угоди.
Українські банки практично позбавлені права вносити будь-які зміни до цих угод, що може спричинити безпідставне блокування їх коштів на кореспондентських рахунках у США.
У разі ненадання американським банкам до 25 грудня 2001 року інформації про укладання таких угод Урядом США можуть бути висунуті вимоги щодо закриття кореспондентських рахунків українських банків.
Прошу терміново надати роз’яснення щодо умов функціонування кореспондентських рахунків українських банків у банках США з метою захисту інтересів вітчизняних банків та підприємств.
З повагою, Голова Правління Промінвестбанку В.П. Матвієнко».
Подібного листа було направлено тодішньому прем’єр-міністру України.
Всі ці листи залишилися без відповіді. Міністерство закордонних справ, Національний банк України не зробили жодних кроків, не відпрацювали механізми, які могли б не допустити введення FATF санкцій проти України. Причиною застосування до України фінансових санкцій можуть бути політичні мотиви.
Не отримавши можливості працювати із закордоном на договірній основі, українські банки змушені діяти в умовах введення санкцій. З огляду на це Володимир Матвієнко наголосив, що практика управління грошовими потоками Промінвестбанку потребує активних дій. Відтепер банк має брати участь під час укладання всіх угод його клієнтів з іноземними партнерами. Проводячи величезні обсяги валютних операцій, банк має чітко визначати джерела надходження валютних коштів на основі контрактів. Бездоганний авторитет Промінвестбанку як в Україні, так і за кордоном має підтверджуватися прозорістю операцій його клієнтів. Клим ЩЕРБАТИЙ
Фото Віталія ПРИХОДЬКА
|
